美國金融工程專業(yè)設置

美國金融工程專業(yè)

美國金融工程專業(yè)介紹

美國的金融工程是一門綜合了金融學、數(shù)學和計算機科學的交叉學科，其課程通常由大學的商學院、數(shù)學系和工程學院聯(lián)合授課。美國金融工程課程由于集中于金融領(lǐng)域，所以深度遠遠超過MBA金融方面的課程，通常包括股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權(quán)、資產(chǎn)定價、資本預算、固定收益分析、利率模型、金融風險管理等課程。金融工程是近年竄起速度最快的學科，研究的范圍涵蓋計算機、財務、數(shù)學與統(tǒng)計四大領(lǐng)域。由于這幾年金融環(huán)境快速的變化，加之科技的進步和市場國際化，企業(yè)的類別也越來越多元化。在這樣的環(huán)境下，市場需要更多種類的金融商品作為投資的工具。面對這樣復雜的需求，設計一樣金融商品需要財務的概念，數(shù)學、統(tǒng)計的輔助，與金融的知識。由此可見金融工程的發(fā)展前景無疑是非常廣闊的。關(guān)于就業(yè)方面，國內(nèi)外金融發(fā)展的方向大體是一致的。微觀金融的前景是最被人看好的。但如果對做研究比較感興趣，宏觀方向就相對適合了。我們可以看看比較有

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二．金融工程專業(yè)主要分支

1.公司金融

公司金融是研究公司資金流動和運作規(guī)律的，其主要目的是使公司利益大化，并同時控制公司的金融風險。公司金融核心的內(nèi)容是融資和投資兩種經(jīng)營活動，此外，還包括企業(yè)的企業(yè)并購、 資產(chǎn)重組、利潤分配、財務分析、風險控制等內(nèi)容。

2.投資管理

該方向主要學的還是投資機構(gòu)（比如投資銀行、基金公司、資產(chǎn)管理公司等）怎樣幫助私人投資者 （也就是他們的客戶）去管理資產(chǎn)（如股票、債券、存款等），進行有效的投資并實現(xiàn)所預期的利益，使客戶的資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值。在這個過程當中，投資機構(gòu)利用自身優(yōu)勢，收集大量的基礎信息資料，進行系統(tǒng)的研究分析，建立投資策略，確定投資方向。有時為了控制風險，投資機構(gòu)會按照一定的比例，投資于不同的品種，比如股票、基金、保險、定期存款等，從而可以在風險低的情況下實現(xiàn)大的收益。這就是我們通常所說的投資組合管理（portfolio management）。

3.風險管理

風險管理就是通過對公司財務狀況、資金運作、金融衍生品以及資本市場相關(guān)數(shù)據(jù)運用定性和定量析方法，制定數(shù)學模型來識別、分析企業(yè)內(nèi)部以及外部面臨或?qū)媾R的金融風險，并通過一 系列的經(jīng)濟手段來降低或規(guī)避金融風險以提升公司的價值。

4.財務管理

財務管理主要研究公司的財務數(shù)據(jù)，以評估或者預測將來的表現(xiàn)，比如研究某個公司在一個特定時間內(nèi)（通常一年）的表現(xiàn)與同行相比是好是壞？原因在哪里？也會通過研究它的運營資本來預測將來可能遇到的現(xiàn)金流通的問題等等。

財務管理更側(cè)重于一個公司的內(nèi)部，也會學一些公司經(jīng)營活動的內(nèi)容，根據(jù)以往的財務報表數(shù)據(jù)情況，為制定公司的經(jīng)營決策和財務決策提供依據(jù)。在財務管理的課程中，也會有Corporate Finance, Investment Management, Mergers and Acquisition, Risk Management（企業(yè)融資、投資管理、并購風險管理）等課程。